.::TOWARD green CAMPUS GL POLTEKBA::.

Email Pengembang RPS:nurul.musfirah@poltekba.ac.id

Generated by SPMI apps :@April 8, 2025, 11:59 pm Form. Code: FRM/AK/08.133.0

JURUSAN AKUNTANSI

PROGRAM STUDI PERBANKAN DAN KEUANGAN DIGITAL

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) T.A 2023/2024

MATA KULIAH

KODE

BOBOT SKS

JAM/SMT

SEMESTER

TANGGAL PENYUSUNAN

T

P

TOTAL

Manajemen Dana Bank

PK.350822

1

1

2

42

5

03-09-2023

OTORISASI

DOSEN PENGEMBANG RPS

KETUA PROGRAM STUDI

Scan QR untuk Akses Dokumen ini

Nurul Musfirah Khairiyah S.E., M.M.

Kety Lulu Agustin S.E., M.M.

NIP/NIK. 199007102019032021

NIP/NIK. 2021.90.005

Capaian Pembelajaran (CPL)

CPL - PRODI

SIKAP
(S-8) Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik

PENGETAHUAN
(P-1) Menguasai konsep tentang produk dan jasa bank
(P-7) Menguasai konsep dan teknik manajemen dana bank dan manajemen risiko bank

KETRAMPILAN UMUM

 
(KU-1) Mampu menerapkan pemikian logis, kritis, inovatif, bermutu, dan terukur dalam melakukan pekerjaan yang spesifik di bidang keahliannya serta sesuai dengan standar kompetensi kerja bidang Perbankan dan Keuangan Digital

KETERAMPILAN KHUSUS
(KK-2) Mampu mengembangkan kompetensi Perbankan dan Keuangan Digital untuk mendukung kemajuan industri

Capaian Mata Kuliah (CP-MK)

CP - MK
CPMK 1 : Mampu memahami mengenai manajemen dana bank dan system manajemen dana bank
CPMK 2 : Mampu memahami perencanaan jumlah dana bank
CPMK 3 : Mahasiswa mampu memhamai kebijaksanaan penarikan dan pengumpulan dana bank
CPMK 4 : Mahasiswa mampu memahami prisnsip manajemen dana bank

KEMAMPUAN AKHIR SETIAP PERTEMUAN (Sub-CPMK)
Sub CPMK 1 : Mampu mengetahui manajemen dana bank dan manajemen dana asing bank
Sub CPMK 2 : Mampu menjelaskan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan
Sub CPMK 3 : Mampu menguraikan Aset, liabilitas dan permodalan
Sub CPMK 4 : Mampu memahami Kredit dan Analisa Kredit
Sub CPMK 5 : Mampu memahami simpanan bank
Sub CPMK 6 : Mampu memahami Biaya dana bank dan Pendapatan Bank

Deskripsi Mata Kuliah

 Mata Kuliah Manajemen Dana Bank  merupakan mata kuliah program studi D4 Perbankan dan Keuangan Digital. Adapun pokok bahasan yang diberikan meliputi; Asset dan liabilities Manajemen, Bank Indonesia & Otoritas Jasa Keuangan, Struktur Laporan Keuangan Bank Umum, Manajemen Asset, Manajemen Liabilities, Manajemen Permodalan, Biaya Dana Bank, Simpanan Giro, Simpanan Tabungan, Simpanan Deposito, Pendapatan Bank, Kredit, Analisis Kredit.

Materi Pembelajaran/ Pokok Bahasan

Manajemen Dana Bank
Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan
Manajemen Aset
Manajemen Liabilitas
Manajemen Permodalan
Kredit
Analisis Kredit
Simpanan Giro
Simpanan Tabungan
Simpanan Deposito
Biaya Dana Bank dan Pendapatan Bank
Laporan Keuangan Bank

Pustaka

Pustaka Utama:

Kasmir. Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya. Jakarta: Raja Grafindo Persada. Cet. Ke-14 2016

Pandia, Frianto. Manajemen Dana dan Kesehatan Bank. Jakarta: Rieneka Cipta. 2012

Sudirman,I Wayan. Manajemen Perbankan Menuju Bankir Konvensional yang Profesional. Jakarta:Kencana. 2013.

Media Pembelajaran

Media :

Buku Ajar

Modul Praktikum

Papan Tulis

LCD

Laptop

Dosen Pengampu

Nurul Musfirah Khairiyah,

 

 

Mata Kuliah

Manajemen Dana Bank

Kode Mata Kuliah

PK.350822

 

 

 

Minggu ke-

Sub CP-MK (sebagai kemampuan akhir yang diharapkan)

Indikator

Kriteria & Bentuk Penilaian

Metode Pembelajaran (Estimasi Waktu)

Materi Pembelajaran (Pustaka)

Bobot Penilaian (%)

1

2

3

4

5

6

7
1

 Sub CPMK 1 : Mampu mengetahui manajemen dana bank dan manajemen dana asing bank

Mahasiswa mampu mendefinisikan tentang manajemen dana bank, mampu mendefinisikan pengertian dari manajemen dana bank asing, mengetahui faktor penarikan besarnya dana asing dan mengetahui macam-macam sumber dana asing bank.

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit

Manajemen Dana Bank :

1. Sistem manajemen dana bank

2. Pendekatan alokasi dana bank

3. Perbandingan Pool of  fund approach dengan assets allocation approach

4. Penggunaan Dana

5. Jenis alokasi dana bank


Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.

3
2

 Sub CPMK 1 : Mampu mengetahui manajemen dana bank dan manajemen dana asing bank

Mahasiswa mampu mendefinisikan tentang manajemen dana bank, mampu mendefinisikan pengertian dari manajemen dana bank asing, mengetahui faktor penarikan besarnya dana asing dan mengetahui macam-macam sumber dana asing bank.

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit

Manajemen Dana Asing Bank

1. Manajemen Dana Asing Bank

2. Faktor Penarikan besarnya dana asing

3. Macam-macam sumber dana asing

 

 


Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005

3
3

 Sub CPMK 2 : Mampu menjelaskan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan
  1. Memahami permasalahan peran dan fungsi Bank Indonesia sebagai Bank Sentral,
  2. Memahami permasalahan peran Bank Indonesia dalam menjaga stabilitas keuangan,
  3. Memahami permasalahan pokok pengertian dan latar belakang pembentukan Otoritas Jasa Keuangan
  4. Memahami permasalahan tujuan, tugas dan fungsi Otoritas Jasa Keuangan.
  5. Memahami permasalahan wewenang pengaturan dan pengawasan OJK terhadap sektor perbankan

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit

Bank Indonesia :

1. Peran dan Fungsi Bank Indonesia sebagai bank sentral

2. Peran Bank Indonesia dalam menjaga stabilitas keuangan


Dahlan Siamat, “Manajemen Lembaga Keuangan, Kebijakan Moneter dan Perbankan”, Edisi Kelima, Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2005.

Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

3
4

 Sub CPMK 2 : Mampu menjelaskan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan
  1. Memahami permasalahan peran dan fungsi Bank Indonesia sebagai Bank Sentral,
  2. Memahami permasalahan peran Bank Indonesia dalam menjaga stabilitas keuangan,
  3. Memahami permasalahan pokok pengertian dan latar belakang pembentukan Otoritas Jasa Keuangan
  4. Memahami permasalahan tujuan, tugas dan fungsi Otoritas Jasa Keuangan.
  5. Memahami permasalahan wewenang pengaturan dan pengawasan OJK terhadap sektor perbankan

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

 

 

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) :

1. Pembentukan Otoritas Jasa Keuangan

2. Tujuan, Fungsi dan Tugas. Wawenang otoritas jasa keuangan

3. Wewenang pengaturan dan pengawasan OJK terhadap sektor perbankan

4. Hubungan OJK dengan BI

5. Hubungan OJK dengan LPS

6. Independensi OJK dalam mengatur dan mengawasi bank

7. Peranan OJK dalam perlindungan konsumen dan melakukan penyidikan


Dahlan Siamat, “Manajemen Lembaga Keuangan, Kebijakan Moneter dan Perbankan”, Edisi Kelima, Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2005.

Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

4
5

 Sub CPMK 3 : Mampu menguraikan Aset, liabilitas dan permodalan

​​​​​​Mahasiswa mampu memahami mengenai pengelolaan manajemen aset

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

 

 

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit

1. Pengertian Aset secara umum

2. Aset Keuangan

3. Aset Likuid

4. Aset Produktif

5. Cash Reserves dan Giro Wajib Minimum

6. Rasio Keuangan


Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.


Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.

3
6

 Sub CPMK 3 : Mampu menguraikan Aset, liabilitas dan permodalan
  1. Memahami permasalahan pengelolaan liabilitas di perbankan berikut dengan komponen-komponennya
  2. Memahami permasalahan tentang sumber dan,produk-produk penghimpuanan dan perbankan
  3. Memahami permasalahan model perhitungan pendapatan Nasional
  4. Memahami permasalahan pengelolaan cara pengeluaran,cara produksi netto dan cara pendapatan. 

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis

 

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian manajemen liabilitas
  2. Pengertian manajemen likuiditas
  3. Pendanaan Bank
  4. Ratio likuiditas
  5. Risiko likuiditas

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.


Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005

5
7

 Sub CPMK 3 : Mampu menguraikan Aset, liabilitas dan permodalan
  1. Setelah mempelajari materi ini, diharapkan mahasiswa mampu :
  2. Memahami permasalahan komponen permodalan bank, Tier-1 dan Tier-2.
  3. Memahami dan Menjelaskan karakteristik kualitatif manajemen permodalan bank yang sehat
  4. Memahami dan menetapkan cara menghitung Capital Adequacy Ratio (CAR)
  5. Memahami komponen dan perhitungan Aktiva Tertimbang Menurut Risiko (ATMR )

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian modal
  2. Karakteristik kualitatif manajemen permodalan yang sehat
  3. Macam-macam modal dalam industri perbankan
  4. Capital Adequacy Ratio (CAR) - Kecukupan Modal Minumum
  5. Aktiva tertimbang menurut risiko (ATMR)

Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.


Thomas Suyatno, et.al, “Kelembagaan Perbankan”, Edisi Kelima, Penerbit PT. Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2005.


Y. Sri Susilo, et.al, “Bank & Lembaga Keuangan Lain”, Cetakan Pertama, Penerbit Salemba Empat, Jakarta, 2.000.

5

8

UTS : Ujian Tengah Semester

20
9

 Sub CPMK 4 : Mampu memahami Kredit dan Analisa Kredit
  1. Mahasiswa dapat memahami tentang pengertian dan prinsip-prinsip kredit,
  2. Mahasiswa dapat memahami tentang unsur-unsur kredit
  3. Mahasiswa dapat memahami tentang fungsi kredit,
  4. Mahasiswa dapat memahami tentang manfaat kredit,
  5. Mahasiswa dapat memahami tentang jenis-jenis kredit,
  6. Mahasiswa dapat memahami administrasi dan pembukuan kredit. 

 

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian Kredit
  2. Prinsip-prinsip kredit
  3. Unsur-unsur Kredit
  4. Fungsi Kredit
  5. Manfaat Kredit
  6. Jenis Kredit
  7. Administrasi dan Pembukuan Kredit

Dahlan Siamat, “Manajemen Lembaga Keuangan, Kebijakan Moneter dan Perbankan”, Edisi Kelima, Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2005.


Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.


Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

5
10

 Sub CPMK 4 : Mampu memahami Kredit dan Analisa Kredit
  1. Mahasiswa dapat memahami tentang pengertian dan tujuan analisis kredit,
  2. Mahasiswa dapat memahami tentang prinsip dasar pemberian kredit,
  3. Mahasiswa dapat memahami tentang penggolongan kredit
  4. Mahasiswa dapat memahami tentang kredit bermasalah,
  5. Mahasiswa dapat memahami tentang tata cara menyelesaikan kredit bermasalah. 

 

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian dan tujuan analisis kredit
  2. Jenis-jenis kredit
  3. Prinsip dasar pemberian kredit
  4. Penggolongan kredit
  5. Kredit bermasalah
  6. Upaya penyelesaian kredit bermasalah

Thomas Suyatno, et.al, “Kelembagaan Perbankan”, Edisi Kelima, Penerbit PT. Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2005.


Y. Sri Susilo, et.al, “Bank & Lembaga Keuangan Lain”, Cetakan Pertama, Penerbit Salemba Empat, Jakarta, 2.000.

5
11

 Sub CPMK 5 : Mampu memahami simpanan bank
  1. Memahami pengertian dan manfaat simpanan giro.
  2. Memahami sarana penarikan simpanan giro.
  3. Memahami dan menerapkan perhitungan jasa giro.
  4. Memahami tata cara pembukaan simpanan giro.
  5. Memahami kegiatan kliring antar bank
  6. Memahami pencatatan transaksi giro dan rekonsiliasi bank

 

 

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian dan manfaat simpanan giro
  2. Sarana penarikan simpanan giro
  3. Jasa Giro
  4. Pembukaan rekening giro
  5. Kliring
  6. Pencatatan oleh nasabah dan rekonsiliasi

Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.

4
12

 Sub CPMK 5 : Mampu memahami simpanan bank
  1. Mahasiswa dapat memahami tentang pengertian dan jenis-jenis simpanan tabungan.
  2. Mahasiswa dapat memahami tentang sarana penarikan simpanan tabungan.
  3. Mahasiswa dapat memahami tentang ketentuan simpanan tabungan.
  4. Mahasiswa dapat memahami tentang perhitungan bunga simpanan tabungan

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian Tabungan
  2. Sarana Penarikan
  3. Persyaratan Bagi Penabung
  4. Perhitungan Bunga Tabungan

Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.


Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.


Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.

4
13

 Sub CPMK 5 : Mampu memahami simpanan bank
  1. Mahasiswa dapat memahami pengertian tentang simpanan deposito.
  2. Mahasiswa dapat memahami tentang jenis-jenis deposito
  3. Mahasiswa dapat memahami tentang perhitungan bunga deposito. 

 

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Pengertian Deposito
  2. Ciri-ciri Deposito
  3. Jenis-jenis Deposito
  4. Cara menghitung bunga Deposito
  5. Pilihan investasi antara deposito dan saham

Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.


Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.


Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi
Aksara, Jakarta, 2005.

4
14

 Sub CPMK 6 : Mampu memahami Biaya dana bank dan Pendapatan Bank
  1. Memahami pengertian dana bank dan komponen biaya dana (cost of fund),
  2. Memahami metode perhitungan biaya dana bank,
  3. Memahami konsep Lending Rate dalam perhitungan biaya dana bank.
  4. Memahami perhitungan dan pelaporan biaya dana untuk penetapan suku bunga dasar kredit (SBDK )
  5. Mahasiswa dapat memahami tentang pengertian pendapatan bank termasuk pengakuan dan pengukurannya.
  6. Mahasiswa dapat memahami komponen pendapatan bank, baik pendapatan operasional maupun non operasional.
  7. Mahasiswa dapat memahami sistem pembukuan cash basis dan accrual basis.
  8. Mahasiswa dapat memahami jurnal-jurnal pembukuan pendapatan bank, baik pendapatan bunga performing maupun non performing, pendapatan provisi dan komisi, pendapatan bunga dari surat berharga, pendapatan transaksi valuta asing, dan pendapatan non operasional

Pemahaman, Daya tangkap dan analisis.

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit
  1. Dana bank dan Biaya dana (Cost of fund)
  2. Metode perhitungan biaya dana
  3. Konsep lending rate
  4. Laporan suku bunga dasar kredit (SBKD)
  5. Pendapatan Bank
  6. Komponen Pendapatan Bank
  7. Metode pengakuan pendapatan beban

Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.

Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.

Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.

6
15

 Sub CPMK 6 : Mampu memahami Biaya dana bank dan Pendapatan Bank

Memahami dan mempraktikkan pencatatan laporan keuangan bank

 

Pemahaman, Praktik, Daya tangkap dan analisis

KOLABORATIF

Ceramah

Diskusi

Praktik

Latihan Soal

 

3 x 60 Menit

1. Pengertian Laporan Keuangan Secara Umum

2. Tujuan Laporan Keuangan

3. Keterbatasan Laporan Keuangan

4. Format dan Akun-Akun Laporan Keuangan

5. Pengakuan dan Pengukuran Pendapatan dan beban

6. Rasio Profitabilitas yang berkaitan dengan laba/rugi


Hadiwidjaja, Rivai Wirasasmita, “Manajemen Dana Bank”, Penerbit CV. Pionir Jaya, Bandung, 2005.


Ismail, “Manajemen Perbankan Dari Teori Menuju Aplikasi”, Edisi Pertama, Cetakan Ke-2, Kencana Prenada Media Group, Jakarta, 2011.


Muchdarsyah Sinungan, “Manajemen Dana Bank”, Edisi Kelima, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta, 2005.

6

16

UAS : Ujian Akhir Semester

20

.::TOWARD green CAMPUS GL POLTEKBA::.

 

Tentang Pengembang

 
Nurul Musfirah Khairiyah lahir di Sangatta pada tanggal
Jabatan fungsional Asisten Ahli Jurusan AKUNTANSI Program Studi Perbankan dan Keuangan Digital

Info Detil